“两高”发典型案例：金店老板配合电诈人员转移赃款获刑|亚洲午夜精品久久久久久APP
中新网北京8月25日电(记者 高萌)金店老板明知大额购买金饰的买主可疑，却为牟利继续与犯罪分子做生意；三名被告人准备多张银行卡接收电诈分子的资金，通过网络平台和虚拟货币帮对方转移资金……这些掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪应如何处置？
8月25日，最高人民法院、最高人民检察院共同发布《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，并发布了6个相关典型案例。《解释》自8月26日起施行。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪是实践中案件数量最大的洗钱类犯罪，也是与电信网络诈骗、网络赌博等犯罪密切关联的下游犯罪。2020年至2024年，检察机关起诉掩饰、隐瞒犯罪所得罪23.02万件，人民法院审结一审案件22.09万件，有效震慑和遏制了电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪，有力推进了反洗钱工作。
随着经济社会的发展、犯罪形势的变化，掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律适用面临许多新情况、新问题。本次发布的《解释》共12条，主要包括以下五个方面内容：
一是严密刑事法网。《解释》针对实践中犯罪手段不断翻新甚至隐形变异的形势，明确刑法第312条规定的犯罪方法包括“任何足以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为手段”，指导司法机关依法惩治各种类型的掩饰、隐瞒犯罪所得行为，让犯罪分子无处遁逃。
二是严格认定“明知”。根据法律规定，掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成以“明知是犯罪所得”为前提。《解释》针对实践中对这一主观要件把握不准、存在拔高认定的情况，修改完善明知的审查判断规则，强调严格依法认定明知、慎用推定。司法机关在审查涉银行卡的帮助行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪时，要严格按照证据裁判原则认定行为人“明知是犯罪所得”，防止不当扩大刑事打击面。
三是明确入罪标准。《解释》在入罪方面继续采用综合性认定标准，是服务我国反洗钱工作大局，依法惩治洗钱类犯罪的现实需要，也是坚持治罪与治理并重，统筹做好电信网络诈骗关联犯罪行刑衔接的重要举措。《解释》规定应当从上下游关系、主观恶性、行为手段、涉案金额、犯罪后果等方面综合判断行为社会危害性，更加精准打击犯罪。对数额较小但与上游犯罪关联紧密、情节恶劣、实际危害较大的掩饰、隐瞒犯罪所得行为，可以定罪处罚；对数额较大但因与上游犯罪关联松散、情节轻微、实际危害较小的掩饰、隐瞒犯罪所得行为，也可以不起诉或免予刑事处罚。
四是优化加重处罚标准。《解释》对“情节严重”的认定即加重处罚标准作了进一步优化，根据上游犯罪类型，区分非法采矿罪等定罪量刑标准相对较高的犯罪和其他犯罪，分别设置了五百万元和五十万元的数额标准，规定同时满足数额标准和具备一定情节的，可以适用加重处罚幅度量刑，这既符合罪责刑相适应原则，又有利于最大程度地追赃挽损，弥补人民群众财产损失。
五是增加从宽处罚情形。在第四条从轻处罚条款中增加一项“积极配合司法机关追查上游犯罪起较大作用的”。专门针对行为人积极配合追查上游犯罪，但尚不构成立功的情形，鼓励行为人积极配合追赃挽损，努力挽回人民群众财产损失，争取获得从轻处罚。
此外，“两高”还发布了6个依法惩治掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪典型案例。其中两个案例都与电信网络诈骗相关。
案例一中，被告人安某某等三人通过OKEX等网络交易平台将他人犯罪所得用于购买虚拟货币，再以虚拟货币形式实现资金快速转移，帮助犯罪分子转移大量资金，并逃避公安机关追查。北京市通州区人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人安某某、陈某某有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人郭某有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。
最高人民法院方面介绍，针对实践中掩饰、隐瞒犯罪手法的不断翻新，《解释》明确刑法第三百一十二条规定的“其他方法”，包括任何足以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为手段。对于司法实践中越来越专业、隐蔽的资金转移行为，司法机关要透过资金流转的表象，准确识别各类迷惑性强的犯罪手段，精准打击犯罪。
案例二中，被告人詹某某系广东省饶平县鑫某福珠宝店店主，店员向其汇报有人大额购买黄金首饰的行为明显异常，可疑人员报一个购金总金额，由店员确定购买黄金首饰的数量，对款式在所不问，付款时一边与他人手机交流，一边按对方指示换用多张银行卡分散刷卡支付。但是，詹某某出于牟利目的，指使店员继续向可疑人员出售黄金首饰。其还与可疑人员建立手机联系，并在2022年2月被公安机关明确告知他人购金款涉诈后仍继续交易。2022年3月至4月，詹某某配合可疑人员完成交易，收到购金款共计600余万元，已查明均系电信诈骗犯罪所得，涉及91名诈骗被害人。至本案二审判决时，扣押在案的赃款及黄金首饰折合人民币500余万元，上游犯罪被害人的绝大部分损失得以挽回。
饶平县人民法院经审理认为，詹某某明知他人利用大额黄金交易方式转移犯罪所得，仍配合交易，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系情节严重。根据其犯罪行为及积极协助追赃挽损等情节，认定被告人詹某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。宣判后，詹某某提出上诉，二审维持一审判决。
最高人民法院方面介绍，《反洗钱法》明确规定从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商属于“特定非金融机构”，必须履行客户身份识别、大额交易报告、可疑交易上报等义务。对此，司法工作人员要根据交易异常性、相关微信聊天记录、证人证言、被告人供述及辩解等证据综合审查判断行为人是否明知是犯罪所得，依法惩治利用黄金交易实施的掩饰、隐瞒犯罪所得行为。(完)
**《meiguihua：aidexiangzheng，shenghuodexuanlitiaoseban》**dajiahao！jintianxianghedajialiaoliaomeiguihua，zheduobeiyuwei“huazhongzhiwang”demeilihuahui。nikenenghuiwen，meiguihuayoushenmetebiezhichu？rangwolaiweiniyiyijiexiaoba！shouxian，meiguihuadeyansefengfuduocai，congjingdiandehongse、wenroudefensedaoyouyadebaise、qingxindehuangse，meiyizhongyansedouyoutadutedeyuyi。hongsemeiguixiangzhengzhereliedeaiqing，shihezaiqingrenjie、zhounianjiniandengteshuchanghesonggeixinaideTA；fensemeiguizedaibiaozhechunzhendeaiyiheganen，shihesonggeipengyouhuoqinren，rangtamenganshoudaowennuan；erbaisemeiguizechangchangyonglaibiaodachunjiehexinlingdezhufu，shihunlishangbukehuoquedejingdianyuansu。meiguihuabujinjinshiyizhonghuahui，gengshiwomenshenghuozhongdeyizhongqingganjituo。zaixiaohongshushang，womenchangchangnengkandaoxuduorenfenxiangtamenyumeiguihuazhijiandexiaogushi。biru，younvhaizizaishoudaoyishuhongsemeiguishi，nayishunjiandexingfuyugandong，shunjianrangtaganjiaozijishizhegeshijieshangzuitebiederen；youhuozheshimouduiqinglvzaijinianrishi，huxiangzengsongjingxintiaoxuandemeigui，biaodabicideaiyi。meiyiduomeiguibeihou，doushishuyutamendexiaomimihewujiadehuiyi。erzairichangshenghuozhong，chulezuoweilangmandexiangzheng，meiguihuademeilihainenggouweiwomendejuzhuhuanjingzengtianyifenyouyahewen*(*)*(*)《(《)玫(mei)瑰(gui)花(hua)：(：)爱(ai)的(de)象(xiang)征(zheng)，(，)生(sheng)活(huo)的(de)绚(xuan)丽(li)调(tiao)色(se)板(ban)》(》)*(*)*(*)大(da)家(jia)好(hao)！(！)今(jin)天(tian)想(xiang)和(he)大(da)家(jia)聊(liao)聊(liao)玫(mei)瑰(gui)花(hua)，(，)这(zhe)朵(duo)被(bei)誉(yu)为(wei)“(“)花(hua)中(zhong)之(zhi)王(wang)”(”)的(de)美(mei)丽(li)花(hua)卉(hui)。(。)你(ni)可(ke)能(neng)会(hui)问(wen)，(，)玫(mei)瑰(gui)花(hua)有(you)什(shen)么(me)特(te)别(bie)之(zhi)处(chu)？(？)让(rang)我(wo)来(lai)为(wei)你(ni)一(yi)一(yi)揭(jie)晓(xiao)吧(ba)！(！)首(shou)先(xian)，(，)玫(mei)瑰(gui)花(hua)的(de)颜(yan)色(se)丰(feng)富(fu)多(duo)彩(cai)，(，)从(cong)经(jing)典(dian)的(de)红(hong)色(se)、(、)温(wen)柔(rou)的(de)粉(fen)色(se)到(dao)优(you)雅(ya)的(de)白(bai)色(se)、(、)清(qing)新(xin)的(de)黄(huang)色(se)，(，)每(mei)一(yi)种(zhong)颜(yan)色(se)都(dou)有(you)它(ta)独(du)特(te)的(de)寓(yu)意(yi)。(。)红(hong)色(se)玫(mei)瑰(gui)象(xiang)征(zheng)着(zhe)热(re)烈(lie)的(de)爱(ai)情(qing)，(，)适(shi)合(he)在(zai)情(qing)人(ren)节(jie)、(、)周(zhou)年(nian)纪(ji)念(nian)等(deng)特(te)殊(shu)场(chang)合(he)送(song)给(gei)心(xin)爱(ai)的(de)T(T)A(A)；(；)粉(fen)色(se)玫(mei)瑰(gui)则(ze)代(dai)表(biao)着(zhe)纯(chun)真(zhen)的(de)爱(ai)意(yi)和(he)感(gan)恩(en)，(，)适(shi)合(he)送(song)给(gei)朋(peng)友(you)或(huo)亲(qin)人(ren)，(，)让(rang)他(ta)们(men)感(gan)受(shou)到(dao)温(wen)暖(nuan)；(；)而(er)白(bai)色(se)玫(mei)瑰(gui)则(ze)常(chang)常(chang)用(yong)来(lai)表(biao)达(da)纯(chun)洁(jie)和(he)心(xin)灵(ling)的(de)祝(zhu)福(fu)，(，)是(shi)婚(hun)礼(li)上(shang)不(bu)可(ke)或(huo)缺(que)的(de)经(jing)典(dian)元(yuan)素(su)。(。)玫(mei)瑰(gui)花(hua)不(bu)仅(jin)仅(jin)是(shi)一(yi)种(zhong)花(hua)卉(hui)，(，)更(geng)是(shi)我(wo)们(men)生(sheng)活(huo)中(zhong)的(de)一(yi)种(zhong)情(qing)感(gan)寄(ji)托(tuo)。(。)在(zai)小(xiao)红(hong)书(shu)上(shang)，(，)我(wo)们(men)常(chang)常(chang)能(neng)看(kan)到(dao)许(xu)多(duo)人(ren)分(fen)享(xiang)他(ta)们(men)与(yu)玫(mei)瑰(gui)花(hua)之(zhi)间(jian)的(de)小(xiao)故(gu)事(shi)。(。)比(bi)如(ru)，(，)有(you)女(nv)孩(hai)子(zi)在(zai)收(shou)到(dao)一(yi)束(shu)红(hong)色(se)玫(mei)瑰(gui)时(shi)，(，)那(na)一(yi)瞬(shun)间(jian)的(de)幸(xing)福(fu)与(yu)感(gan)动(dong)，(，)瞬(shun)间(jian)让(rang)她(ta)感(gan)觉(jiao)自(zi)己(ji)是(shi)这(zhe)个(ge)世(shi)界(jie)上(shang)最(zui)特(te)别(bie)的(de)人(ren)；(；)又(you)或(huo)者(zhe)是(shi)某(mou)对(dui)情(qing)侣(lv)在(zai)纪(ji)念(nian)日(ri)时(shi)，(，)互(hu)相(xiang)赠(zeng)送(song)精(jing)心(xin)挑(tiao)选(xuan)的(de)玫(mei)瑰(gui)，(，)表(biao)达(da)彼(bi)此(ci)的(de)爱(ai)意(yi)。(。)每(mei)一(yi)朵(duo)玫(mei)瑰(gui)背(bei)后(hou)，(，)都(dou)是(shi)属(shu)于(yu)他(ta)们(men)的(de)小(xiao)秘(mi)密(mi)和(he)无(wu)价(jia)的(de)回(hui)忆(yi)。(。)而(er)在(zai)日(ri)常(chang)生(sheng)活(huo)中(zhong)，(，)除(chu)了(le)作(zuo)为(wei)浪(lang)漫(man)的(de)象(xiang)征(zheng)，(，)玫(mei)瑰(gui)花(hua)的(de)美(mei)丽(li)还(hai)能(neng)够(gou)为(wei)我(wo)们(men)的(de)居(ju)住(zhu)环(huan)境(jing)增(zeng)添(tian)一(yi)份(fen)优(you)雅(ya)和(he)温(wen)