“取款超5万元不再登记”兼顾安全与便利|国产真实乱人偷精品视频

1. 4399在线观看免费高清电视剧

  杜蒿坨

  11月28日,中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致,可以说是“该严则严、当放则放”。《管理办法》自2026年1月1日起施行。

  《管理办法》取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”这一调查项,引起了社会广泛关注和讨论。很多人的第一反应是取钱会更方便,手续会更简单。但需要强调的是,新规的优化并非给金融机构尽职调查和资金安全保障责任做减法,而是对金融机构风险管理和金融服务提出了更精细、更科学的要求。

  金融安全是国家安全的重要组成部分。为了预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,维护金融秩序的稳定,保护人民群众的财产安全,金融机构对客户进行尽职调查,并保存相关身份资料和交易记录,十分必要、也十分重要。这些措施就像一道安全阀,能够有效识别和拦截可疑资金、非法资金流动,防止金融体系被不法分子利用,避免银行客户的资金受损。

  然而,不少人对银行的“刨根问底”式调查不胜其烦。无论是存款取款,还是转账汇款,一旦触及特定金额,客户便要面对银行工作人员一连串关于资金来源、用途的询问。一些客户认为银行调查带来了不便,客户体验较差,还有客户因不满银行的询问方式而选择对簿公堂。这些矛盾的核心,在于过去银行“一刀切”的调查方式未能有效区分风险高低,让一些低风险、正常交易的客户承担了不必要的合规成本。

  根据新版《管理办法》,银行不再“一刀切”地询问所有取款人,但这并不意味着银行可以放松管理,也不等于客户的资金安全被打了折扣。恰恰相反,新规对银行的尽职调查工作提出了更精准、更专业的要求。银行应将有限的管理资源,聚焦于真正的风险点。通俗地说,银行需“看人下菜碟”——对于经过评估认定为低风险的客户和常规交易,调查和登记流程将明显简化,客户会更“无感”,会得到更好的体验;而对于那些出现异常交易行为或属于高风险领域的客户,银行不仅会“多问几句”,还必须启动“强化尽职调查”,深入了解资金来源与去向,必要时采取与风险相匹配的管理措施。

  差异化的调查管理措施,表面上是给客户松绑,实则是给银行的风控能力加码。《管理办法》第九条明确,银行在办理交易金额人民币5万元以上的现金汇款、现钞兑换等业务时,应当开展客户尽职调查,登记客户身份基本信息,并留存必要的身份证明文件。显然,这些基础性调查登记工作要求并未放松。但银行不能再依靠简单的金额门槛来机械地进行尽职调查,而必须建立一套敏锐度、动态性更强的风险评估体系,综合利用客户身份、交易历史、行为模式等多维度信息,精准识别、锚定潜在风险。

  当前,洗钱、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动依然高发,手段不断翻新,隐蔽性更强。在这种形势下,银行的尽职调查行为不仅不能削弱,反而需要进一步规范和优化。银行须在保障资金安全与提供客户便利之间找准平衡点,一方面提升科技赋能水平,利用大数据、人工智能提升风险识别的准确性,另一方面把握好管理服务边界,不该问的不问,该问的问得清楚、查得明白,让客户感受到尊重与专业。

  金融安全关乎每个人的钱袋子,银行的尽职调查关乎客户的权益。对此,广大客户也应承担一份责任,给予更多的理解与配合,并付出更多耐心。

##chenpidezuoyongyugongnengzhuzhidajiahao,jintianxianggendajiafenxiangdeshiguanyuchenpidezuoyongyugongnengzhuzhi。xiangxinhenduoxiaohuobanduichenpibingbumosheng,youqishizaibaotanghuozhezhuzhoudeshihou,changchanghuikandaotadeshenying。qishi,chenpibujinjinshitiaoweipin,tahaiyouzhexuduolingrenjingxidegongxiaoo!###yi、shenmeshichenpi?chenpi,gumingsiyijiushiganzaodechengpi,zhuyaoshiyouchengshuchengzideguopishaiganercheng。tazaizhongyaozhongbeichengwei“chenpi”,shuyuxiangliaoleiyaocai。chenpiweiku、xin,xingwen,guipi、wei、feijing,juyouliqi、huatan、jianweidezuoyong。###er、chenpidezhuyaozuoyong1.**liqishugan**:chenpijuyoulianghaodeliqizuoyong,tebieshihenaxieyouyuqizhidaozhidexiongmen、fuzhangdengzhengzhuang。birushuo,niganjiaodaoduzizhangdenanshou,heyibeichenpishui,likenengshuhuanhenduoo~2.**huatanzhike**:chenpizaizhongyilibeiguangfanyongyukesou、tanduodebingzheng,youqishifenghanyinqidekesou。henduorenhuixuanzezaizhutangshijiaruchenpi,jinengtishengtangdexiangqi,younengbangzhuhuatan。3.**jianpikaiwei**:ruguonizuijinshiyubuzhen,bufangshishichenpi。tanenggoucijiweichangdaodexiaohuagongneng,bangzhushiwudexiaohuaxishou,duiyupiweixuruoderenlaishuo,jianzhishijiuxing!4.**xiaoshijieni**:meidaojiejiari#(#)#(#)陈(chen)皮(pi)的(de)作(zuo)用(yong)与(yu)功(gong)能(neng)主(zhu)治(zhi)大(da)家(jia)好(hao),(,)今(jin)天(tian)想(xiang)跟(gen)大(da)家(jia)分(fen)享(xiang)的(de)是(shi)关(guan)于(yu)陈(chen)皮(pi)的(de)作(zuo)用(yong)与(yu)功(gong)能(neng)主(zhu)治(zhi)。(。)相(xiang)信(xin)很(hen)多(duo)小(xiao)伙(huo)伴(ban)对(dui)陈(chen)皮(pi)并(bing)不(bu)陌(mo)生(sheng),(,)尤(you)其(qi)是(shi)在(zai)煲(bao)汤(tang)或(huo)者(zhe)煮(zhu)粥(zhou)的(de)时(shi)候(hou),(,)常(chang)常(chang)会(hui)看(kan)到(dao)它(ta)的(de)身(shen)影(ying)。(。)其(qi)实(shi),(,)陈(chen)皮(pi)不(bu)仅(jin)仅(jin)是(shi)调(tiao)味(wei)品(pin),(,)它(ta)还(hai)有(you)着(zhe)许(xu)多(duo)令(ling)人(ren)惊(jing)喜(xi)的(de)功(gong)效(xiao)哦(o)!(!)#(#)#(#)#(#)一(yi)、(、)什(shen)么(me)是(shi)陈(chen)皮(pi)?(?)陈(chen)皮(pi),(,)顾(gu)名(ming)思(si)义(yi)就(jiu)是(shi)干(gan)燥(zao)的(de)橙(cheng)皮(pi),(,)主(zhu)要(yao)是(shi)由(you)成(cheng)熟(shu)橙(cheng)子(zi)的(de)果(guo)皮(pi)晒(shai)干(gan)而(er)成(cheng)。(。)它(ta)在(zai)中(zhong)药(yao)中(zhong)被(bei)称(cheng)为(wei)“(“)陈(chen)皮(pi)”(”),(,)属(shu)于(yu)香(xiang)料(liao)类(lei)药(yao)材(cai)。(。)陈(chen)皮(pi)味(wei)苦(ku)、(、)辛(xin),(,)性(xing)温(wen),(,)归(gui)脾(pi)、(、)胃(wei)、(、)肺(fei)经(jing),(,)具(ju)有(you)理(li)气(qi)、(、)化(hua)痰(tan)、(、)健(jian)胃(wei)的(de)作(zuo)用(yong)。(。)#(#)#(#)#(#)二(er)、(、)陈(chen)皮(pi)的(de)主(zhu)要(yao)作(zuo)用(yong)1(1).(.)*(*)*(*)理(li)气(qi)疏(shu)肝(gan)*(*)*(*):(:)陈(chen)皮(pi)具(ju)有(you)良(liang)好(hao)的(de)理(li)气(qi)作(zuo)用(yong),(,)特(te)别(bie)适(shi)合(he)那(na)些(xie)由(you)于(yu)气(qi)滞(zhi)导(dao)致(zhi)的(de)胸(xiong)闷(men)、(、)腹(fu)胀(zhang)等(deng)症(zheng)状(zhuang)。(。)比(bi)如(ru)说(shuo),(,)你(ni)感(gan)觉(jiao)到(dao)肚(du)子(zi)胀(zhang)得(de)难(nan)受(shou),(,)喝(he)一(yi)杯(bei)陈(chen)皮(pi)水(shui),(,)立(li)刻(ke)能(neng)舒(shu)缓(huan)很(hen)多(duo)哦(o)~(~)2(2).(.)*(*)*(*)化(hua)痰(tan)止(zhi)咳(ke)*(*)*(*):(:)陈(chen)皮(pi)在(zai)中(zhong)医(yi)里(li)被(bei)广(guang)泛(fan)用(yong)于(yu)咳(ke)嗽(sou)、(、)痰(tan)多(duo)的(de)病(bing)症(zheng),(,)尤(you)其(qi)是(shi)风(feng)寒(han)引(yin)起(qi)的(de)咳(ke)嗽(sou)。(。)很(hen)多(duo)人(ren)会(hui)选(xuan)择(ze)在(zai)煮(zhu)汤(tang)时(shi)加(jia)入(ru)陈(chen)皮(pi),(,)既(ji)能(neng)提(ti)升(sheng)汤(tang)的(de)香(xiang)气(qi),(,)又(you)能(neng)帮(bang)助(zhu)化(hua)痰(tan)。(。)3(3).(.)*(*)*(*)健(jian)脾(pi)开(kai)胃(wei)*(*)*(*):(:)如(ru)果(guo)你(ni)最(zui)近(jin)食(shi)欲(yu)不(bu)振(zhen),(,)不(bu)妨(fang)试(shi)试(shi)陈(chen)皮(pi)。(。)它(ta)能(neng)够(gou)刺(ci)激(ji)胃(wei)肠(chang)道(dao)的(de)消(xiao)化(hua)功(gong)能(neng),(,)帮(bang)助(zhu)食(shi)物(wu)的(de)消(xiao)化(hua)吸(xi)收(shou),(,)对(dui)于(yu)脾(pi)胃(wei)虚(xu)弱(ruo)的(de)人(ren)来(lai)说(shuo),(,)简(jian)直(zhi)是(shi)救(jiu)星(xing)!(!)4(4).(.)*(*)*(*)消(xiao)食(shi)解(jie)腻(ni)*(*)*(*):(:)每(mei)到(dao)节(jie)假(jia)日(ri)

发布于:北京市