客户尽职调查管理办法正式发布 2026年起施行|人妻AV综合天堂一区
1. 人妻AV综合天堂一区人
今天，记者从中国人民银行了解到，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会正式公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行。
办法指出，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。
此次《管理办法》围绕“基于风险”的核心原则，要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查，避免采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施，平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。
记者了解到，所谓基于风险开展客户尽职调查，既包括金融机构对较低洗钱风险采取简化措施；也包括对涉及较高洗钱风险的情形采取强化尽职调查措施。
例如：在银行网点的日常业务中，领取养老金的社保账户常被视为典型的较低风险业务。多数老年客户收入来源清晰、资金往来稳定，金额也通常在合理范围，洗钱风险并不突出。因此，银行在为老年人办理养老金、社保等相关业务时，主要是进行必要的身份识别和基本信息核验，一般情况下不会要求提供额外材料或增加审核流程。
反过来，如果一名普通大学生，平时账户交易多为生活费转账、日常开支，金额至多上万元，某天突然开始收到多笔来自不同省市的转账，随即又迅速转出，金额动辄十几万，与其身份背景和日常交易模式严重不符。此时银行机构就需要多加关注，采取措施了解、核实交易背景，一旦有合理理由怀疑涉嫌洗钱和相关犯罪的情况，需要及时依法采取相关措施。
此次《管理办法》要求的“基于风险”开展客户尽职调查的核心原则，可以说是“该严则严、当放则放”，可以推动金融机构在提供金融服务时更加充分、合理地兼顾安全和便利。
(总台央视记者 孙艳)
###yecaomei：zirandemeiweiyuyingyangyecaomei，xuemingFragariavesca，shiyizhongshengchangzaiziranhuanjingzhongdexiaoxingcaobenzhiwu，shuyuqiangweike。yuwomenchangjiandezaipeicaomeixiangbi，yecaomeitixingjiaoxiao，weidaoquegewainongyu，xuduoguononghemeishiaihaozhedouduizhezhongtianranguoshiqingyouduzhong。yecaomeitongchangshengchangzaisenlinbianyuan、caodiyijiyewaikongdidengdifang，guangfanfenbuyubeibanqiudewendaidiqu。tamentongchangzaichunmoxiachukaihua，jiaoxiaodebaisehuaduosuifengyaoye，suihoubianyunyuchuxianhongdeguoshi。youyushengchanghuanjingdeduoyangxing，yecaomeidekouganhefengweigeyoubutong，youdetianmeiwubi，youdezelvedaisuanwei，lingrenxiai。congyingyangjiazhilaikan，yecaomeifuhanweishengsuC、shanshixianweiheduozhongkangyanghuawuzhi。tamenbujinyouzhuyuzengqiangmianyili，haiyouzhuyucujinxiaohuahebaohuxinxueguanjiankang。zhengyinweiruci，xuduojiankangyinshichangdaozhejiangqishiweiyizhonglixiangdetianranxiaochi。chulemeiweiheyingyang，yecaomeihaiyoufengfudewenhuaneihan。zaixuduodifang，yecaomeixiangzhengzhechunzhenyuziran，changchangchuxianzaiminjiangushiheshigezhong。zaiertongjieriheqingzhuhuodongzhong，yecaomeiyechangbeiyongzuozhuangshiheshiwu，geirenmendailailetianzhendehuanle。caizhaiyecaomeibujinshiyizhongduidazirandeqinjintiyan，yeshiyizhonglequ。xuyaozhuyideshi，caizhaishiyaoquebaonenggoubianbieyecaomeiyuqitaleisizhiwu，yibimianwu#(#)#(#)#(#)野(ye)草(cao)莓(mei)：(：)自(zi)然(ran)的(de)美(mei)味(wei)与(yu)营(ying)养(yang)野(ye)草(cao)莓(mei)，(，)学(xue)名(ming)F(F)r(r)a(a)g(g)a(a)r(r)i(i)a(a)v(v)e(e)s(s)c(c)a(a)，(，)是(shi)一(yi)种(zhong)生(sheng)长(chang)在(zai)自(zi)然(ran)环(huan)境(jing)中(zhong)的(de)小(xiao)型(xing)草(cao)本(ben)植(zhi)物(wu)，(，)属(shu)于(yu)蔷(qiang)薇(wei)科(ke)。(。)与(yu)我(wo)们(men)常(chang)见(jian)的(de)栽(zai)培(pei)草(cao)莓(mei)相(xiang)比(bi)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)体(ti)型(xing)较(jiao)小(xiao)，(，)味(wei)道(dao)却(que)格(ge)外(wai)浓(nong)郁(yu)，(，)许(xu)多(duo)果(guo)农(nong)和(he)美(mei)食(shi)爱(ai)好(hao)者(zhe)都(dou)对(dui)这(zhe)种(zhong)天(tian)然(ran)果(guo)实(shi)情(qing)有(you)独(du)钟(zhong)。(。)野(ye)草(cao)莓(mei)通(tong)常(chang)生(sheng)长(chang)在(zai)森(sen)林(lin)边(bian)缘(yuan)、(、)草(cao)地(di)以(yi)及(ji)野(ye)外(wai)空(kong)地(di)等(deng)地(di)方(fang)，(，)广(guang)泛(fan)分(fen)布(bu)于(yu)北(bei)半(ban)球(qiu)的(de)温(wen)带(dai)地(di)区(qu)。(。)它(ta)们(men)通(tong)常(chang)在(zai)春(chun)末(mo)夏(xia)初(chu)开(kai)花(hua)，(，)娇(jiao)小(xiao)的(de)白(bai)色(se)花(hua)朵(duo)随(sui)风(feng)摇(yao)曳(ye)，(，)随(sui)后(hou)便(bian)孕(yun)育(yu)出(chu)鲜(xian)红(hong)的(de)果(guo)实(shi)。(。)由(you)于(yu)生(sheng)长(chang)环(huan)境(jing)的(de)多(duo)样(yang)性(xing)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)的(de)口(kou)感(gan)和(he)风(feng)味(wei)各(ge)有(you)不(bu)同(tong)，(，)有(you)的(de)甜(tian)美(mei)无(wu)比(bi)，(，)有(you)的(de)则(ze)略(lve)带(dai)酸(suan)味(wei)，(，)令(ling)人(ren)喜(xi)爱(ai)。(。)从(cong)营(ying)养(yang)价(jia)值(zhi)来(lai)看(kan)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)富(fu)含(han)维(wei)生(sheng)素(su)C(C)、(、)膳(shan)食(shi)纤(xian)维(wei)和(he)多(duo)种(zhong)抗(kang)氧(yang)化(hua)物(wu)质(zhi)。(。)它(ta)们(men)不(bu)仅(jin)有(you)助(zhu)于(yu)增(zeng)强(qiang)免(mian)疫(yi)力(li)，(，)还(hai)有(you)助(zhu)于(yu)促(cu)进(jin)消(xiao)化(hua)和(he)保(bao)护(hu)心(xin)血(xue)管(guan)健(jian)康(kang)。(。)正(zheng)因(yin)为(wei)如(ru)此(ci)，(，)许(xu)多(duo)健(jian)康(kang)饮(yin)食(shi)倡(chang)导(dao)者(zhe)将(jiang)其(qi)视(shi)为(wei)一(yi)种(zhong)理(li)想(xiang)的(de)天(tian)然(ran)小(xiao)吃(chi)。(。)除(chu)了(le)美(mei)味(wei)和(he)营(ying)养(yang)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)还(hai)有(you)丰(feng)富(fu)的(de)文(wen)化(hua)内(nei)涵(han)。(。)在(zai)许(xu)多(duo)地(di)方(fang)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)象(xiang)征(zheng)着(zhe)纯(chun)真(zhen)与(yu)自(zi)然(ran)，(，)常(chang)常(chang)出(chu)现(xian)在(zai)民(min)间(jian)故(gu)事(shi)和(he)诗(shi)歌(ge)中(zhong)。(。)在(zai)儿(er)童(tong)节(jie)日(ri)和(he)庆(qing)祝(zhu)活(huo)动(dong)中(zhong)，(，)野(ye)草(cao)莓(mei)也(ye)常(chang)被(bei)用(yong)作(zuo)装(zhuang)饰(shi)和(he)食(shi)物(wu)，(，)给(gei)人(ren)们(men)带(dai)来(lai)了(le)天(tian)真(zhen)的(de)欢(huan)乐(le)。(。)采(cai)摘(zhai)野(ye)草(cao)莓(mei)不(bu)仅(jin)是(shi)一(yi)种(zhong)对(dui)大(da)自(zi)然(ran)的(de)亲(qin)近(jin)体(ti)验(yan)，(，)也(ye)是(shi)一(yi)种(zhong)乐(le)趣(qu)。(。)需(xu)要(yao)注(zhu)意(yi)的(de)是(shi)，(，)采(cai)摘(zhai)时(shi)要(yao)确(que)保(bao)能(neng)够(gou)辨(bian)别(bie)野(ye)草(cao)莓(mei)与(yu)其(qi)他(ta)类(lei)似(si)植(zhi)物(wu)，(，)以(yi)避(bi)免(mian)误(wu)